GEMEINSAME SOFTWAREEIGENSCHAFTEN UND TECHHNISCHE INFRASTRUKTUR

Zweck und Prozess des Trainings:
Diese Trainingsprogramme zielen darauf ab, die Erfahrung des Risikomanagements im realen Marktumfeld und die Verwaltung der Vermögensbilanz (Bilanz) in die virtuelle Umgebung zu bringen und die persönlichen Risikoprofile der Teilnehmer auf allen Ebenen der Banken zu beseitigen.

In den Trainingsprogrammen, die unter sehr engen strengen Bedingungen durchgeführt werden sollen, wird zuerst der theoretische Teil erklärt; Die theoretischen Informationen zur Vermögenshaftung werden in Bezug auf die Rentabilität und das Risikomanagement der Teilnehmer gegeben. Um diesen Zweck zu erfüllen, wird dem Teilnehmer eine Woche vor dem Training als Buchschulungsressource mit einer CD zugestellt. Darüber hinaus wird ein Handbuch, das das Computerprogramm für das Simulationstraining einführt, zusammen mit dem Quellbuch zugesendet.

Ein Simulationstraining, das darauf abzielt, das Wissen der Teilnehmer in den theoretischen Schlussfolgerungen der Teilnehmer zu testen, die die Möglichkeit haben, sich ein paar Tage im Voraus auf das Training vorzubereiten, beginnt unmittelbar nach dem theoretischen Training. Die Teilnehmer werden an den zweistündigen Handelssitzungen teilnehmen. Jeder Teilnehmer startet in der gleichen Position (als Bankbesitzer mit dem gleichen Kapital wie die Referenz) und die Ergebnisse der Bilanz- und Einkommenstabelle nach der täglichen Transaktion mit den Teilnehmern am Ende jeder Sitzung werden untersucht. Der Sitzung, die ungefähr eine Stunde dauert, folgt eine weitere Sitzung welche während des restlichen Trainings fortgesetzt.

Im letzten halben Tag des Trainings werden die Leistungen aller Teilnehmer gemessen und nach verschiedenen Kriterien bewertet. Ein Leistungsausweis wird jedem Teilnehmer ausgehändigt. Nach dem Training, wird ein Bericht, der die Leistungen der Teilnehmer nach verschiedenen Kriterien zeigt, ein Bewertungsschreiben, in dem die Teilnehmer ihre Meinung zu den persönlichen Risikoprofilen der Teilnehmer äußern, an die Generaldirektion der betreffenden Bank geschickt und kurze Empfehlungen gegeben über die Teilnehmer gemacht.

Technische Infrastruktur:
Die informationstechnische Infrastruktur von Simulationsprogrammen, sind jene im wirklichen Leben sehr ähnlich und entsprechend den Bedingungen in der Türkei. In dem Programm, das durch die Erneuerung der eigentlichen Aufzeichnungsmedien erhalten wird, indem die Banken ihre täglichen Transaktionen durchführen, wird angestrebt, dass alle zur Bank gehörenden Transaktionen so durchgeführt werden können, als ob sie sich in echten Informationsverarbeitungssystemen befinden würden. Es gibt zwei Haupttrainingsprogramme:

I. Simuliertes Vermögenshaftungmanagement,

II. Simuliertes Budgetprogramm.

Simuliertes Aktiva-Passiva Management Trainingsprogramm; Annahme und Zahlung von Einlagen durch Kunden, Ausgabe von institutionellen und individuellen Krediten und Rückzahlungen, Kauf und Verkauf von Wertpapieren, Repo und Reverse Repo, Austausch von Interbankkäufen etc, die Durchführung aller Bankgeschäfte wird dadurch erleichtert. Die Ausgabe von Depots, Krediten und Wertpapieren erfolgt automatisch durch das System und die vor der Transaktion durchzuführenden Transaktionen werden manuell ausgeführt. In Multi Filialen System werden die laufenden Konten automatisch ausgeführt, um sicherzustellen, dass die Devisenpositionen zentral im Fiskus und im Fondsmanagement verwaltet werden.; Wenn zwei Devisenarten aktif sind, überträgt das System seine Position über die laufenden Konten der Filialen an dem Fiskus und im Fondsmanagement, ohne dass die Filialen Positionen eröffnen können.
Benutzer können Transaktionen von interaktiven Simulationsbildschirmen (mittlere und höhere Versionen werden auch genutzt) eingeben.Sie können sich über die Bildschirme für die manuelle Eingabe anmelden (auch in elementaren Versionen), die Quittungen der getätigten Transaktionen ausdrucken und die Zusammenfassung und die detaillierte Bilanz einsehen. Am dem Ende des Tages, an dem die Transaktionen durchgeführt wurden, führt das Programm automatisch alle Fremdwährungsbewertungs-Transaktionen mit allen Rediskont Transaktionen und -Sätzen aus. Mit anderen Worten, Zinsabgrenzungen werden auf allen Kreditkonten mit Zinssätzen, Depotkonten, Einlagenkonten, erhaltenen und gegebenen Interbank-Geldüberweisungen und ähnlichen Konten vorgenommen. Der Gewinn oder Verlust der Fremdwährungspositionen, die durch die Berechnung der Konten in fremder Währung durchgeführt werden, wird täglich berechnet und auf zugehörige Konten übertragen. Als Ergebnis können Benutzer die Ergebnisse von Transaktionen, die sie während des Tages getätigt haben, sofort in der Tabelle für neu diskontierte und neu bewertete Bilanz und Einkommen einsehen.

Software-Infrastruktur: Alle Programme wurden in der Oracle 12c-Datenbank in einer grafischen Umgebung, mit Developer v6i, dem Oracle-Software-Entwicklungsprodukt, vollständig und parametrisch entwickelt, Die parametrische Struktur des Programms gewährleistet, dass die Flexibilität und Robustheit der Oracle-Datenbank, sowie jede neue Anfrage mit einem Minimum an Fachpersonal ohne zeitraubende und langwierige Änderungen durchgeführt werden kann. Die von den Teilnehmern geforderten Änderungen können in sehr kurzer Zeit (oft innerhalb weniger Sekunden während des Trainings) durchgeführt werden wobei die Änderung der Parameterwerte ausreicht. Daher werden die Wartungs-, Verständnis- und Korrekturschwierigkeiten von "hartcodierter “Software und die lang andauernden Testverfahren durch die parametrische Struktur des Programms überwunden.

AKTIVA/PASSIVA MANAGEMENT TRAINING VERSIONEN MIT SIMULATION: Wie in der Einleitung erwähnt, gibt es drei Hauptversionen des Simulationsprogramms;

Das elementare Simulationsprogramm, welches darauf abzielt, grundlegende Informationen zu Bilanzierung, grundlegenden Bilanzen und Einkommenstabellen für Führungskräfte und/oder Bankangestellte mit begrenzter Erfahrung bereitzustellen,

Die Geschäftsleitung unternimmt Schritte zur Verwaltung der Bilanz, die für den Manager der mittleren Ebene zur Verwaltung des Filialmanagement- und Simulationsprogramms erstellt wurde

High-Level-Management-Simulationsprogramm zur Verbesserung der Bilanzmanagement-Erfahrung, der Preisgestaltung und des Risikomanagements,

a. Elementäres Simulationsprogramm: Die angestrebte Masse des Elementar-Simulationsprogramms sind die Manager-Kandidaten (MK), die noch nicht mit der Arbeit begonnen haben, sowie Beamte, Fachassistenten und Spezialisten, die zwar arbeiten, aber nur über geringe Bankkenntnisse verfügen. Dieses Trainingsprogramm, das speziell entwickelt wurde, um die Effizienz der Ausbildung von Executive-Kandidaten, die die langen und kostspieligen Schulungen bestanden haben, zu beschleunigen, die Dauer zu verkürzen und erhebliche Kosteneinsparungen zu ermöglichen; Zielt darauf ab Allgemeine Rechnungslegung, Kreditprozess- und Finanzanalyse, Berechnung von Ressourcenkosten, Finanzmathematik, Fondsmanagement und Fiskus-Training und schließlich umfassende Vermögenswert

b.Haftung-Management-Ausbildungen zu ersetzen. Es zielt darauf ab, diese umfangreiche Ausbildung die ungefähr 10 Tage dauert und interaktiv ist, anstelle dieser klassischen Schulungen, die ungefähr 30 Arbeitstagen laufen und aufgrund der Tatsache, dass sie verbal sind, ineffizient werden, einzuführen. In diesem Training können die Auszubildenden anstelle der klassischen Bankbuchungstrainings die Quittungen aller manuellen und interaktiven Transaktionen, die sie vornehmen, und die Ergebnisse, die sie in der Bilanz- und Einkommenstabelle dieser Aufzeichnungen erstellt haben, beobachten. Zusätzlich zu den Informationen , die in dem klassischen Kreditprozess und Finanzanalyse Training zur Verfügung gestellt, werden die Auszubildenden Handels-, Gesellschafts- und Einzelkredite verkaufen, die Abschlüsse der Kunden prüfen und einige Kredite ausgeben. Anstatt den fiktiven Berechnungen, die in den klassischen Ressourcenkurstrainings durchgeführt werden, werden die in Rechnungen fast in Echtzeit erfolgen, Berechnungen der Ressourcenkosten und die Ergebnisse der Preisfehler, die durch die Fehlkalkulationen in der Bilanz- und Einkommenstabelle verursacht werden können eingesehen werden. In der klassischen Finanzmathematik Bildung werden alle Kalkulationen die mit Handrechnern durchgeführt werden, werden automatisch vom System auf jeder Transaktionsbasis durchgeführt. Einfache, Zinseszinsberechnungen, Einzelkreditzahlungen, mathematische Erklärungen der Kapitalwert- und Zukunftswertberechnungen, Verifikation mit Handrechnern etc. Transaktionen werden während des gesamten Trainingszeitraums durchgeführt und es wird keine Zeit für dieses Training benötigt. Zusätzlich zu den Informationen über alle eingeführten Instrumente im klassischen Fiskus und im Fondsmanagement Trainings werden die Auszubildenden diese Instrumente kaufen und verkaufen, Staatsanleihen von Zweit- und Drittparteien kaufen und verkaufen, sie verkaufen, zurückkaufen und reverse Repo-Geschäfte tätigen; intra-Bank Placements kaufen-verkaufen, FX/TL, TL/FX ve FX/FX Spot Transaktionen FX/TL, TL/FX und FX/FX Forward Transaktionen durchführen, syndizierte Kredite erhalten und zurückzahlen. Sie werden die Aufzeichnungen all dieser Fondsmanagement- und Fiskus-Transaktionen prüfen, die Ergebnisse der Aufzeichnungen in der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung einsehen, Zins-, Laufzeit- und Liquiditätsrisiken erleben. Zusammenfassend wird eine 10-tägige hocheffiziente Schulung in den Bereichen Allgemeine Bankgeschäfte und Vermögenshaftungmanagement ermöglicht, die auf eine konkrete Art und Weise durchgeführt wird, die ermöglicht in einem Wettbewerbsumfeld Bilanz zu führen.

c. Filialen-Management Simulationsprogramm: Es handelt sich um ein simuliertes Schulungsprogramm, das darauf abzielt, Manager mit keiner oder mäßiger Erfahrung im Bilanzmanagement auf die Bilanzverwaltung vorzubereiten, den Managern, die Bilanz verwalten, eine komplexere Bilanzmanagementerfahrung zu vermitteln und die Preisgestaltung der Generaldirektion zu fördern. Während dieses Training die Erfahrung der Verwaltung von Filialmanagern erhöht, werden die Erfahrung sowohl die Fähigkeit, die Salden der Bank zu verwalten, als auch die Ausrichtung ihrer Tochtergesellschaften zu gestalten, erhöht. Damit das Simulationsprogramm das reale Leben simulieren und die Fähigkeiten der Benutzer wirklich verbessern kann, werden durchschnittlich fünf Bänke, drei Filialen jeder Bank, die Zentralbank der Türkei und alle Parteien in einer Computerumgebung mit interaktive Kommunikation miteinander, simuliert. In einem Umfeld mit 5 Generaldirektionen, 15 Filialen und der Zentralbank der Türkei, sind auf der einen Seite sind die Generaldirektionen der Banken Parteien der Fiskus Auktionen, Offenmarkttransaktionen und Devisenkauf- und -Verkaufstransaktionen, die von der Zentralbank der Türkei durchgeführt werden, indem sie Wertpapiere untereinander leihen und austauschen, Wertpapiere kaufen oder verkaufen oder Geschäfte tätigen. Andererseits akzeptieren Sie Einlagen bei den angebotenen Depositenkunden und gehen bei den Kreditkunden in den Firmen- und Privatkredit-Wettbewerb ein. Filialen Manager übernehmen einerseits das Risiko und die Verantwortung der Bilanz, während versuchen die Ziele zu erreichen, die ihnen die Generaldirektion gegeben hat. Auf dem Informationsbildschirm, auf den alle Generaldirektionen der Bank zugreifen können, gibt es Banken und Preise, die Geld leihen und verleihen wollen, Banken und Preise, die Wertpapiere, Transaktionen der türkischen Zentralbank und Preise für den Kauf und Verkauf. Auf dem Informationsbildschirm, den die Filialen erreichen können, wird die Liste der Einlagenkunden, institutionellen und individuellen Kreditkunden ihrer eigenen Regionen und der Zinssätze angezeigt. Darüber hinaus geben alle Nutzer laufend Marktinformationen und Neuigkeiten weiter. Insgesamt soll sichergestellt werden, dass Bankmanager auf allen Ebenen die Konsequenzen echter Arbeit in einer realen Umgebung erkennen können.

d. Senior-Management Simulation: Dieses Programm, an dem große Filialleiter, Bereichsleiter, Gruppenleiter und Geschäftsführer mit Erfahrung im Bilanzmanagement teilnehmen können, kann mit oder ohne mehrere Filialen realisiert werden.
Dieses Programm kann mit den Teilnehmern einer Bank oder, falls gewünscht, mit anderen Teilnehmern einer anderen Bank kombiniert werden. Die vorbereiteten Standard-Bankfahrpläne (mit oder ohne Filiale) werden dem Teilnehmer ausgehändigt, die Teilnehmer sind darauf ausgerichtet, die Zukunft ihrer Bank zu entwickeln und zu verwalten, indem sie die Risiken, Insolvenzen und andere Probleme in ihren eigenen Banken, Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen untersuchen. Von den Generalmanagern und fall vorhanden Filialmanagern wird erwartet, dass sie Downsizing, Zinsen, Fälligkeiten, Liquidität, FX-Position öffnen/schließen, Veränderung des Kundenrisikoprofils, dh Vision-Entwicklung und Risikomanagement tätigen. Die Arbeitsprinzipien dieses Programms sind genau dieselben wie in der vorherigen Version, der Unterschied liegt in der Komplexität der zu Verwaltung und in der Tatsache, dass künstliche Bedingungen, die durch die türkische Zentralbank geschaffen werden, härter und zerstörerischer sind.

II. BANKING BUDGET PROGRAMM MIT SIMULATION: Budgetierte Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen, die wieder mithilfe von Oracle-Software und Datenbankprodukten erstellt wurden und auf der Computerumgebung basieren, können mit der Eingabe der Bilanz- und Ertragstabellen der Bank und/oder der Filialen für das vorherige Jahr und der geschätzten Zins- und Provisionssätze für die nächsten Einnahmen und Ausgaben des Jahres, Produktivitätsberechnungen und Details ggf. monatlich erhalten werden. Das größte Problem bei dieser Art von Berechnungen sind die Größenabweichungen bei den Mehrweg- und kostenintensiven aktiven Posten und den Sachanlagen, Tochtergesellschaften, laufende Konten in Filialen etc. wobei Abweichungen in der Höhe der Konten mit oder ohne Kosten werden durch automatische Berechnungen des Systems eliminiert werden.

Wenn Durchschnittliche einfache Zinssätze und Durchschnittsraten vom Benutzer definiert werden; Gemäß der Fälligkeitsdefinition durch die einfachen Systemdefinierten Zinssätze für alle aktiven und passiven Konten werden jährliche Zinseszinsen und auch monatliche (bei Bedarf tägliche) einfache Zinssätze, die diesen Zinseszins bieten berechnet, Vermögenswerte mit aktiven und Passiva mit Verbindlichkeiten eingegeben werden, werden nicht realisierte Vermögenswerte und andere Bilanzkonten werden vom System berechnet.

Mit den durchgeführten Tests wurden mit den Banken in der Türkei sehr nahe Ergebnisse erzielt. Dieses Trainingsprogramm hilft auch dabei, die Änderungen zu prognostizieren, die in den Bilanz- und Ertragstabellen als Folge von plötzlichen Sprüngen in den Marktdaten auftreten können, da es Budgetierungstransaktionen basierend auf Realisierungen durchführen kann, wenn bestimmte Punkte eingegeben werden. Wenn es notwendig ist, die Bilanzen und Budgets für das Ende desselben Jahres abzuschätzen, als die unerwarteten Zinserhöhungen auf den Märkten im März begannen; Nach der Eingabe der Ereignisse im März in das System können die zukünftigen Zinssätze revidiert und die Bilanz und die Budgets für das Jahresende können sehr realitätsnah geschätzt werden.